「NISAを始めたいけど、どこで口座を開設すればいいかわからない」「普段からイオンをよく使うので、イオン銀行でまとめて管理したい」——そんな疑問を持つ方は多いのではないでしょうか。イオン銀行はメガバンクや証券会社と同様にNISA口座の開設ができ、イオンカードやWAONポイントとの連携によってイオン経済圏を活用している方に特に相性の良い選択肢です。

この記事では、イオン銀行でのNISA口座開設の手順を、必要書類の準備から実際の投資開始まで、ステップごとにわかりやすく解説します。また、イオン銀行ならではのメリットや、Myステージ制度・お客様感謝デーとの相乗効果についても詳しく触れていきます。

イオンをふだんから活用している方であれば、NISA口座もイオン銀行に一本化することで、ポイントと資産形成の両方をよりスマートに管理できるようになります。ぜひ最後まで読んでみてください。

イオン銀行のNISAとは？基本をおさらい

イオン銀行のNISAは、銀行窓口やインターネットバンキング（イオン銀行スマートフォンアプリ含む）から申し込める非課税投資制度です。NISA口座で購入した投資信託の運用益・配当金が非課税になるため、長期的な資産形成に有効な手段として注目されています。

現行のNISA制度は「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つで構成されており、年間投資上限はつみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円、合計360万円となっています。非課税保有限度額は生涯で1,800万円（成長投資枠は1,200万円まで）と大きく拡充されました。

イオン銀行でNISAを開設する3つのメリット

NISA口座開設の手順｜ステップごとに解説

イオン銀行のNISA口座はオンライン（スマートフォン・PC）または店舗窓口で申し込めます。ここでは最も手軽なオンライン申し込みの流れを解説します。

STEP 1：イオン銀行の普通口座を開設する

STEP 2：NISA口座の申し込みをする

STEP 3：税務署での審査・口座開設完了を待つ

STEP 4：積立設定または一括購入をする

申し込みに必要なもの一覧

Myステージ制度とNISA口座の相乗効果

イオン銀行にはMyステージという優遇制度があります。預金残高・利用状況・保有商品などをポイント化してスコアを算出し、スコアに応じてブロンズ・シルバー・ゴールド・プラチナの4ランクが決まります。

投資信託の保有残高はMyステージスコアの加算対象です。たとえば投資信託の月末残高が30万円以上あればスコアに加算され、ランクアップに貢献します。ランクが上がるとイオン銀行ATM手数料の無料回数増加や他行への振込手数料の無料回数増加といった恩恵が受けられます。

他社からイオン銀行NISAへ切り替える場合の注意点

すでに他の金融機関でNISA口座を持っている場合、イオン銀行へ変更することは可能ですが、いくつかの点に注意が必要です。

• NISA口座の金融機関変更は年単位での切り替えとなり、変更手続きは毎年10月1日〜12月31日の間に行います。翌年から新しい金融機関でNISAが使えるようになります。
• 現在のNISA口座で保有している投資信託はそのまま他社に残り続けます（現物移管はできません）。売却して現金化してから新口座で買い直すか、旧口座の保有分はそのまま保有し続けるかを選択することになります。
• 変更手続きには現在のNISA口座がある金融機関への「勘定廃止通知書」の発行依頼が必要です。書類が届いたらイオン銀行の申込書類とともに提出します。
• 変更手続き中は新旧どちらの金融機関でもNISA口座での買付ができない期間が発生する場合があります。タイミングに注意しましょう。

イオン銀行NISAで選べる主な投資信託の特徴

イオン銀行のNISA（つみたて投資枠）では、金融庁が認定した長期積立に適した投資信託のみが購入対象となっています。インデックスファンド（市場平均に連動するタイプ）を中心に、信託報酬（運用コスト）が低水準のファンドが揃っています。

どのファンドを選べばよいか迷う場合は、全国のイオンモール内のイオン銀行店舗で無料の資産運用相談を利用するのもひとつの方法です。ファイナンシャルプランナーが在籍しており、ライフプランに合わせたアドバイスを受けられます。

まとめ｜イオン銀行でNISA口座を開設する方法

イオン銀行のNISAは、イオン経済圏をフル活用したい方にとって非常に相性のよい選択肢です。Myステージのスコアアップ・イオンカード・WAONとの連携・イオンモールでの対面相談など、他の金融機関にはないイオン独自の強みが揃っています。